Конституційні та правові аспекти податкових пільг для людей похилого віку: порівняльний міжнародний аналіз

Ілімбек Кубатов, Венера Сагиналієва, Айдана Шалпикова, Алмаз Алімбеков, Муратали Сатимкулов
Анотація

Метою дослідження було проведення порівняльного міжнародного аналізу правового регулювання податкових пільг для людей похилого віку, виявлення основних проблем та відмінностей у національних підходах, а також розробка рекомендацій щодо оптимізації правових механізмів, що застосовувалися для надання таких пільг. У рамках дослідження було проведено порівняльний аналіз податкового законодавства та вивчено відповідні правові рамки. Системний підхід, застосований у дослідженні, дозволив врахувати правові, економічні та демографічні фактори, що впливали на ефективність податкових стимулів. Дослідження продемонструвало, що Німеччина, Японія та Киргизстан застосовували різні форми податкових пільг для людей похилого віку, включаючи відрахування на медичні витрати, звільнення від податку на нерухомість, зменшення оподатковуваного доходу та податкові стимули для догляду. Виявлено суттєві відмінності у масштабах та механізмах реалізації цих заходів. У Німеччині та Японії податкові пільги тісно інтегровані з системами соціального захисту та враховували демографічні реалії, пов’язані зі старінням населення. Натомість Киргизстан застосовував більш обмежений підхід через економічні та адміністративні обмеження. Результати дослідження підкреслили важливість комплексного та гнучкого підходу до надання податкових пільг, що включало розробку прозорих механізмів реалізації, покращення доступу громадян до інформації та регулярний моніторинг ефективності пільг. Міжнародний досвід Німеччини та Японії свідчив про необхідність узгодження податкової політики з більш широкими стратегіями соціального захисту, включаючи підтримку догляду в сім’ї та заохочення економічної активності серед літніх громадян. Практична цінність дослідження полягає в його рекомендаціях щодо вдосконалення податкових пільг для літніх громадян шляхом спрощення процедур, покращення доступу до пільг та зміцнення зв’язків із політикою соціального захисту

Ключові слова

економічна безпека; соціальна політика; економічна стабільність; демографічні виклики; старіння населення; економічний контекст

ЦИТУВАТИ
Kubatov, I., Sagynalieva, V., Shalpykova, A., Alimbekov, A., & Satymkulov, M. (2026). Constitutional and legal aspects of tax benefits for the elderly: A comparative international analysis. Law. Human. Environment, 17(2), 97-116. https://doi.org/10.31548/law/2.2026.97
Використані джерела
  1. Act on Stabilisation of Employment of Elderly Persons No. 68. (1971, May). Retrieved from https://www.japaneselawtranslation.go.jp/en/laws/view/2621/en.
  2. Andrejovska, A., & Glova, J. (2022). An effective average tax rate as the deciding factor in tax competitiveness in the context of foreign investment influx. Journal of Competitiveness, 14(3), 5-23. doi: 10.7441/joc.2022.03.01.
  3. Arachi, G., Bucci, V., Longobardi, E., Panteghini, P.M., Parisi, M.L., Pellegrino, S., & Zanardi, A. (2012). Fiscal reforms during fiscal consolidation: The case of Italy. FinanzArchiv, 68(4), 445-465. doi: 10.1628/001522112X659574.
  4. Brewer, B., Conway, K.S., & Rork, J.C. (2021). Do income tax breaks for the elderly affect economic growth? Contemporary Economic Policy, 40(1), 7-27. doi: 10.1111/coep.12549.
  5. Calahorrano, L., Rebeggiani, L., Stöwhase, S., & Teuber, M. (2019). Demographic change and income tax revenues – results from a large microsimulation model for Germany. Journal of Economic Policy Reform, 22(4), 399-419. doi: 10.1080/17487870.2018.1469984.
  6. Carter, A., & Breunig, R. (2019). Do earned income tax credits for older workers prolong labour market participation and boost earned income? Evidence from Australia’s mature age worker tax offset. Economic Record, 95(309), 200-226. doi: 10.1111/1475-4932.12471.
  7. Chipegin, A. (2024). Aging Kyrgyzstan: Economic challenges and empowering seniors. The Times of Central Asia. Retrieved from https://timesca.com/aging-kyrgyzstan-economic-challenges-and-empowering-seniors/.
  8. Civil Code of the Kyrgyz Republic. (1996, May). Retrieved from https://faolex.fao.org/docs/pdf/kyr219736.pdf.
  9. Dada, A. (2024). Tax relief for working seniors as an incentive to remain professionally active – the case of Poland. Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H – Oeconomia, 58(1), 41-56. doi: 10.17951/h.2024.58.1.41-56.
  10. Demi, A., Xhaferri, S., Uku, S., Shahini, S., & Lushi, A. (2021). The impact of fiscal policies on Albanian economic growth: The case of value-added tax. Journal of Governance and Regulation, 10(4), 311-325. doi: 10.22495/JGRV10I4SIART11.
  11. Efremov, A. (2026). Age-specific mental health profiles of combat veterans: Post-traumatic stress disorder and related disorders. Journal of Rational-Emotive and Cognitive-Behavior Therapy, 44, article number 4. doi: 10.1007/s10942-025-00637-7.
  12. European Commission. (2018). Peer review on “Germany’s latest reforms of the long-term care system”. Retrieved from https://ec.europa.eu/social/BlobServlet?docId=18973&langId=en.
  13. European Commission. (2023). 2023 Country Report: Germany. Luxembourg: Publications Office of the European Union.
  14. Fedenko, S., Lavrentii, D., Borysiuk, I., Barabanchyk, O., & Terekhov, Ye. (2025). Financing the healthcare system: A study of mechanisms and their impact on the quality of medical services. Health Leadership and Quality of Life, 4, article number 338. doi: 10.56294/hl2024.338.
  15. Federal Ministry of Labour and Social Affairs. (2022). Social Budget 2022. Retrieved from https://www.bmas.de/DE/Service/Publikationen/Broschueren/a230-23-sozialbudget-2022.html.
  16. Federal Ministry of Labour and Social Affairs. (2023). 2024 Ageing Report Germany – Country Fiche. Berlin: Economic Policy Committee, Ageing Working Group.
  17. Federal Ministry of Labour and Social Affairs. (n.d.). Social Security Calculation Parameters Ordinance 2025. Retrieved from https://www.bmas.de/DE/Service/Gesetze-und-Gesetzesvorhaben/sozialversicherungs-rechengroessenverordnung-2025.html.
  18. Fukuda, S., & Okumura, K. (2021). The aging society, savings rates, and regional flow of funds in Japan. Journal of the Japanese and International Economies, 62, article number 101165. doi: 10.1016/j.jjie.2021.101165.
  19. German Federal Statistical Office. (2026). Deaths, life expectancy. Retrieved from https://www.destatis.de/EN/Themes/Society-Environment/Population/Deaths-Life-Expectancy/_node.html.
  20. Germany Income Tax Act. (2009, October). Retrieved from https://dejure.org/gesetze/EStG.
  21. Haisch, M., & Arlich, S. (2023). Tax law changes in 2023/2024: Federal Ministry of Finance publishes several proposals. Noerr. Retrieved from https://www.noerr.com/en/insights/tax-law-changes-in-2023-2024-federal-ministery-of-finances-publishes-several-proposals.
  22. Health Insurance Act No. 70. (1922, April). Retrieved from https://www.japaneselawtranslation.go.jp/en/laws/view/3266/en.
  23. Huff, G.M. (2022). How do people justify not paying their taxes? A study on moral disengagement and tax evasion. (Doctoral dissertation, George Fox University, Newberg, USA).
  24. Income Tax Act No. 33. (1965, March). Retrieved from https://www.japaneselawtranslation.go.jp/en/laws/view/3120.
  25. Inheritance Tax Act No. 73. (1950). Retrieved from https://www.japaneselawtranslation.go.jp/en/laws/view/449.
  26. Inheritance Tax and Gift Tax Act. (1974, April). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/erbstg_1974/BJNR109330974.html.
  27. Investment Tax Act. (2018, January). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/invstg_2018/.
  28. Jaimes, R., & Westerhout, E. (2023). Optimal policies in an ageing society. The Journal of the Economics and Ageing, 26, article number 100475. doi: 10.1016/j.jeoa.2023.100475.
  29. Koumpias, A.M., Leonardo, G., & Martinez-Vazquez, J. (2021). Trust in government institutions and tax morale. FinanzArchiv, 77(2), 117-140. doi: 10.1628/fa-2021-0006.
  30. KPMG Tax Corporation. (2024). Taxation in Japan 2024. Retrieved from https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/jp/pdf/2024/jp-en-taxation-in-japan-202411.pdf.
  31. Krajnak, M. (2019). Do selected tax advantages affect tax revenue from the personal income tax? Journal of Competitiveness, 11(4), 73-88. doi: 10.7441/joc.2019.04.05.
  32. Kurylo, V., Karaman, O., Yurkiv, Ya., Krasnova, N., & Shabaieva, N. (2026). Innovative social work models in Europe: Addressing the needs of vulnerable populations. Comparative Sociology, 25(1), 79-106. doi: 10.1163/15691330-bja10161.
  33. Kyrgyz Republic. Multi-annual Indicative Programme 2021-2027. (2021). Retrieved from https://international-partnerships.ec.europa.eu/document/download/8c344d8b-fb06-47af-8e2c-e2c1c9b5b45d_en.
  34. Land Code of the Kyrgyz Republic No. 45. (1999, June). Retrieved from https://faolex.fao.org/docs/pdf/kyr18073.pdf.
  35. Law of the Kyrgyz Republic No. 57 “On State Pension Social Insurance”. (1997, July). Retrieved from https://online.zakon.kz/Document/?doc_id=30212762.
  36. Lee, S.-H., Chon, Y., & Kim, Y.-Y. (2023). Comparative analysis of long-term care in OECD countries: Focusing on long-term care financing type. Healthcare, 11(2), article number 206. doi: 10.3390/healthcare11020206.
  37. Link, S. (2019). Long-term care reform in Germany – at long last. British Actuarial Journal, 24, article number e17. doi: 10.1017/S1357321719000096.
  38. Miles, D. (2026). Pensions in an ageing society – strains and pains of becoming older together. The Journal of the Economics and Ageing, 34, article number 100623. doi: 10.1016/j.jeoa.2026.100623.
  39. Moretto, M., Panteghini, P.M., & Scarpa, C. (2008). Profit sharing and investment by regulated utilities: A welfare analysis. Review of Financial Economics, 17(4), 315-337. doi: 10.1016/j.rfe.2007.09.004.
  40. Motor Vehicle Tax Act. (2002, September). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/kraftstg/index.html.
  41. National Tax Agency. (2025). No. 1810 Special provisions for necessary expenses of home-based workers, etc. Retrieved from: https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1810.htm.
  42. Nayebi, B.A., Yaghoubi, R., Najafi, B., & Khodayari-Zarnaq, R. (2025). Health financing policies for aging populations: A comparative study of seven countries. BMC Health Services Research, 25, article number 1535. doi: 10.1186/s12913-025-13648-y.
  43. Neubert, A., Baji, P., Tambor, M., Groot, W., Gulacsi, L., & Pavlova, M. (2019). Long-term care financing in Europe: An overview. Public Health and Governance, 17(3), 131-145. doi: 10.4467/20842627OZ.19.015.11972.
  44. Nguyen, H.-O., Nguyen, V.-H., Vu, T.-B.-N., & Giang, T.-L. (2023). The impact of population aging on personal income tax revenue in Vietnam. Journal of Asian and African Studies, 60(3), 1848-1868. doi: 10.1177/00219096231200594.
  45. OECD. (2023). Pensions at a Glance 2023. Paris: OECD.
  46. Pérez, J.J., Borrallo, F., & Párraga Rodríguez, S. (2021). Taxation challenges of population ageing: Comparative evidence from the European Union, the United States and Japan. In Occasional Papers, No. 2102.
  47. Property Tax Act. (1973, August). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/grstg_1973/BJNR109650973.html.
  48. PwC. (2024). Germany. Individual – deductions. Retrieved from https://taxsummaries.pwc.com/germany/individual/deductions.
  49. Social Code (SGB) Book V – Statutory Health Insurance. (1988, December). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/sgb_5/.
  50. Statista. (2026a). Forecast of the total population in Japan from 2024 to 2120, by age group. Retrieved from https://www.statista.com/statistics/607936/japan-forecast-population-age-group/.
  51. Statista. (2026b). National medical expenses in Japan in fiscal year 2022, by age group. Retrieved from https://www.statista.com/statistics/1428616/japan-national-medical-expenses-by-age-group/.
  52. Statista. (2026c). Share of persons aged 65+ in the total population in Japan from 1960 to 2024. Retrieved from https://www.statista.com/statistics/1149301/japan-share-of-population-aged-65-and-above/.
  53. SteuerGo. (n.d.). Statutory pensions. Retrieved from https://www.steuergo.de/en/texte/2025/458/statutory_pensions.
  54. Tax Code of the Kyrgyz Republic. (2022). Retrieved from https://cis-legislation.com/document.fwx?rgn=137076.
  55. Teta, J., Ketners, K., Rudyk, N., Kamolova, F., & Bondarenko, L. (2025). Comparative analysis of tax regimes for foreign businesses across global economies. International Journal of Accounting and Economics Studies, 12(2), 21-32. doi: 10.14419/d5pp4x52.
  56. The Federal Government. (2025). Bundestag adopts 2025 pension package. To keep pensions stable, reliable and fair. Retrieved from https://www.bundesregierung.de/breg-en/news/pension-package-2025-2397954.
  57. The World Bank. (2023). Tax Administration and Statistical System Modernization Project (P163711). Retrieved from https://documents1.worldbank.org/curated/en/099112023184536875/pdf/P16371108d144e0db0842a01b4c0f048a6a.pdf.
  58. United Nations Development Programme. Kyrgyzstan. (2022). Tax incentives to facilitate achieving SDGs in Kyrgyzstan. Retrieved from https://www.undp.org/kyrgyzstan/stories/tax-incentives-facilitate-achieving-sdgs-kyrgyzstan.
  59. Ureta-Baquezea, N.R., & Palacios-Cedeño, N.M. (2023). Analysis of tax benefits for senior citizens: An analysis from a city in Ecuador 2021. Sapienza: International Journal of Interdisciplinary Studies, 4(3), article number e23046. doi: 10.51798/sijis.v4i3.703.
  60. Wealth Tax Act. (1974, April). Retrieved from https://www.gesetze-im-internet.de/vstg_1974/BJNR109490974.html.
  61. Yoshino, N., Kim, C.J., & Sirivunnabood, P. (2019). Aging population and its impacts on fiscal sustainability. Global Solutions Initiative. Retrieved from https://www.global-solutions-initiative.org/wp-content/uploads/2025/03/t20-japan-tf10-11-aging-population-impacts-fiscal-sustainability.pdf.
  62. Zhou, Y.-R., & Zhang, X. (2022). The experience and enlightenment of the community-based long-term care in Japan. Healthcare, 10(9), article number 1599. https://doi.org/10.3390/healthcare10091599.
  63. Zidar, O. (2019). Tax cuts for whom? Heterogeneous effects of income tax changes on growth and employment. Journal of Political Economy, 127(3), 1437-1472. doi: 10.1086/701424.